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什么是股票质押贷款?
所属栏目:注册须知    日期:2017-01-17 14:23:02 阅读数:
一、什么是股票质押贷款?
股票质押贷款,是指证券公司以自营的股票和证券投资基金券作质押,向商业银行获得资金的一种贷款方式。在股票质押贷款中,质押物是在证券交易所上市流通的、综合类证券公司自营的人民币普通股票(A股)和证券投资基金券。借款人为依照《中华人民共和国证券法》设立的综合类证券公司总公司,贷款人为国有独资商业银行及其授权分行、其他商业银行总行。证券登记结算机构为质押物的法定登记机构。
 
 
二、管理机关
 
股票质押贷款业务的归口管理机关为中国人民银行总行。商业银行开办股票质押贷款业务须经中国人民银行总行批准。
 
三、不得作为质押物的股票
 
用于质押贷款的股票原则上应业绩优良、流通股本规模适度、流动性较好。贷款人不得接爱以下几种股票作为质押物:
 
(一)上一年度亏损的上市公司股票;
 
(二)前6个月内股票价格的波动幅度(最高价/最低价)超过200%的股票;
 
(三)可流通股股份过度集中的股票;
 
(四)证券交易所停牌或除牌的股票;
 
(五)证券交易所特别处理的股票;
 
(六)证券公司持有一家上市公司已发行股份的5%以上的,该证券公司不得以该种股票质押;但是,证券公司因包销入售后剩余股票而持有5%以上股份的,不受此限。
 
 
股票质押业务流程
 
股票质押式回购业务(以下简称“股票质押”)
是指符合条件的资金融入方以所持有的股票或其他证券质押,向符合条件的资金融出方融入资金,并约定在未来返还资金、解除质押的交易。
 
 
相对于股票典当、银行贷款、信托等传统融资渠道,股票质押作为证券市场场内标准化业务,期限灵活,放款高效,并且不限定资金用途,打新股、买股票、取现金……随便使用,样样轻松!
 
业务优势
1.      标的证券受理更宽广
·  沪深交易所上市交易的A股股票、债券、基金;
·  限售股、个人解除限售流通股、国有股均可参与;
2.      参与低起点(开户不设限,交易一万起)
·  申请权限:无开户时间限制、无需立开新账户。
·  参与交易:单笔交易1万元起。
3.      期限更灵活(3年内任意约定,购回可提前,可延期)
·  交易期限最长不超过三年。
·  客户可根据实际资金使用安排,随时选择提前购回或延期购回,无须交纳违约金,并且利率
不变,按实际使用天数计算。
·  若融出方为资产管理计划,则视《交易协议》约定情况而定,是否允许提前购回或延期购回。
4.      交易不过户(直接在客户证券账户质押登记)
·  参与质押回购业务,标的证券无需过户,直接在客户证券账户内进行质押登记,省去由于证
券过户带来的交易限制及信息披露的一系列问题。
5.      资金到账快(T日申请交易,T+1日资金到账,可用可取)
·  质押回购手续快捷,避免了公证(要求强制公证除外)、过户等程序,资金效率极高!T-1日开
立质押回购权限,T日申请交易,T+1日资金可用可取。
6.      用途无限制(证券交易,实体交易,场内场外任意使用)
·  客户获得资金用途无明确限制,既可以继续进行证券投资,也可提取资金用于生产经营等。
·  限售股、个人解除限售流通股、国有股均可参与; 
 
 
参与流程
 
 
1.申请参与股票质押式回购交易权限,无开户时间限制,无需开立新账户;
2.个人申请参与股票质押式回购交易所需材料
·本人有效身份证明文件原件;
·参与股票质押需额外提供:
(1)单身状态:户口所在地民政局出具的单身证明;
(2)已婚人士:婚姻状况证明、配偶出具的同意融资及质押的证明。
3.机构客户申请参与股票质押式回购交易所需资料
·营业执照、组织机构代码证和税务登记证的原件及复印件;
·法定代表人或执行合伙事务的合伙人的证明文件、身份证原件及复印件;
·经办人办理相关手续的授权文件,经办人身份证明文件原件及复印件;
·股东大会、董事会或章程规定的有权机构同意参与约定购回业务(或股票质押回购业务)的相
关文件或决议;
·加盖公章的近三个年度财务报告和审计报告(如有),成立不足三年的企业提交与其成立年限
相当的财务报告;
·由人民银行出具的企业信用报告(要求为六月内出具的);

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